悪質な貸金業者・ヤミ金

悪質貸金業者・ヤミ金の例

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 悪質な貸金業者やヤミ金(闇金)の例。悪質や貸金業者やヤミ金(闇金)のキャッチコピーや手口など。
 ZETTAキャッシングは、全国各地にある消費者金融や事業者金融など貸金業の検索サイト。市町村別に一覧化しているのでお住まいの地域に合わせて最寄のキャッシングやカードローンなど融資を行う貸金業を検索可能です。消費者金融各社の店舗窓口、自動契約機、無人契約機、ATM情報も掲載。
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悪質貸金業者・ヤミ金の例

 

ヤミ金業者とは

 ヤミ金業者とは、出資法の上限金利を無視して、数千パーセントの金利を取る等の違法業者を指します。ヤミ金融業者の中には、登録の無い者や登録を詐称している業者もあれば、各都道府県の登録を受けた業者もいます。登録番号が記載されているからといっても、直ちに信用はできません。かつては10日に一割で「トイチ」業者と呼ばれていましたが、最近では、「トゴ」(10日5割)、「トハチ」(10日8割)、「アケイチ」(1日1割)や、時間貸し等があり、悪質で巧妙な者がいますので注意が必要です。

 悪質や貸金業者やヤミ金(闇金)のキャッチコピーとして、

・超低利
・借入件数多い方OK
・他店○○○万円以上借入の方も可
・多重債務、債務整理中の方OK
・完全融資、確実融資
・○○万円すぐ振り込みます
・お断り一切無し
・無審査
・ラクラクキャッシング

などがあげられます。

 東京都内・首都圏には「名簿屋」なる組織があり、過去現在の一部金融会社の利用リストが出回っています。甘い審査・低金利など利用者の必要な時期につけ込んできます。過去に取引のない貸金業者からのDM・チラシには注意が必要です。また、携帯電話番号のみ(090や080)のチラシは、電信柱・公衆電話などに貼ってあり、連絡先はプリペイド携帯電話のみのもの。正規の登録業者ではありません。 悪質な貸金業者やヤミ金(闇金)のひとつです。絶対に手を出さないでください。

 契約前に登録業者かどうかを確認しましょう。登録貸金業者の情報は、金融庁のホームページで確認できます。
 →登録貸金業者情報検索入力ページ(金融庁)

 

登録詐称業者

 広告の登録番号の表示に架空の登録番号を使用したり、他の貸金業者の登録番号を使用するなどして登録業者を装う無登録業者。都道府県に確認すれば簡単に確認できます。
 社名(屋号・商品名)詐称業者大手会社に似た社名、紛らわしい社名を使っています。ほとんどの場合は免許番号の確認で「ニセ業者」とわかります。似た社名では許認可が下りないからです。また、「屋号」のみを掲載している会社なら「社名」を確認しましょう。「○○株式会社」という「社名」でしか、免許の登録申請はできません。
 

090金融

 勧誘のチラシに携帯電話の番号と業者名しか書いてありません。よく、「090x-xxx-xxxx」や「080x-xxx-xxxx」という表示も見ますが、番号を「携帯電話」でないように見せかけているだけの初歩的な手口です。「事務所すらない」悪質金融業者の証拠です。改正貸金業法では090番のみの登録はできなくなりました。また、電話番号を「切る」単純な手口もあります。09-xxxx-xxxxや、090xx-xx-xxxなどです。
 

システム金融

 手口は段階を追っています。まず、資金繰りに困った商工業者等に対して、即日で融資することをうたい文句にダイレクトメールやファックス等で勧誘し、勧誘に応じると担保代わりに手形や小切手を送らせ融資します。差入れ手形や小切手の期日が近づくと、最初の業者は厳しく取立てを迫る一方、別の業者(実はグルになっている会社)から融資の案内が届き、借り換えを勧誘します。次に複数の業者が債務者(借入した人)情報を共有しており、同一者に次々と融資を行います。そして、債務者の会社を倒産させまいとする弱みにつけ込んでおり、この方法を繰り返し行うことによって、違法な高金利の借入れを雪だるま式に膨れ上がらせてしまいます。
 

押し貸し

 契約もしていないのに勝手に銀行口座に現金を振り込み、法外な高金利の利息などを請求する。これについては民法の「不法原因給付」にあたる可能性が高い。
 

チケット金融

 高速回数券などチケットを代金後払いという形で販売し、チケットを指定した金券ショップなどに持ち込むことで現金化させます。業者は後にチケットの販売金額を返済させる。現金化した受取金額と返済金額との差額を利息とみると法外な利息となります。お金を借りるために何か別の行動を要求することは違法です。
 

家具リース金融

 債務者の家具一式を買い取る売買契約を結び、売買代金としてお金を渡します。そして、業者がその家財道具一式を債務者にリースする旨のリース契約を結び、家具はそのまま家に置いておいて,リース料として法外なお金を取ります。同様な手口として車リース金融もあります。(これは金額によっては違法とは言い切れないものもあるところが困ったところです。車リースについては、「わざわざ新車を買って」などという場合はまともではないと考えるべきです。車のローンとリース料、ダブルパンチでなおかつ「ローン中の車はリースには入れられない」契約になっている場合がほとんどのはずですから、契約違反でローン会社から訴えられる場合もあります。
 

紹介屋

 多重債務に悩む債務者に対し他業者への借り換えを勧め、多額の手数料を請求。あたかも低金利で融資するように思わせて多重債務者を呼び込み、「あなたの信用状態はよくない。うちでは貸せないのでほかの店を紹介する。」などと言って、他の店で借りるように指示し、そこで借入れした金額の一部を紹介料として請求します。
 

整理屋

 「あなたの債務を整理・解決します」などと広告し、多重債務者から「整理手付金」といった名目で現金などを預かり、整理をしないでだまし取ります。債務整理自体が「弁護士・研修をうけた司法書士にしか認められていません。弁護士を紹介することを業として行なう事も「非弁提携」として禁止されています。余談ですが、「弁護士」も、「弁護士会」など公的な機関からの紹介を受けるほうが良いです。
 

買取屋

 融資の条件としてクレジットカードで商品を次々と買わせ、それらを定価以下の安い金額で買い取るか、又はさらに高金利で融資する。申込者には、業者への借金のほかにクレジット会社への債務が残ります。
 

名義貸し

  「消費者金融会社の調査」等の名目で「お金を借りるだけのアルバイト」と称して消費者金融会社から金銭を借り受けさせ、一定のアルバイト料を支払った上で「返済はこちらでやっておく」と発行されたカードもろとも金銭をだまし取る。集まったお金とカードで返済と借入を繰り返すため、返済が行なわれている間は発覚せず、長期間だまされていることに気付きません。名義貸しは詐欺であり、犯罪の片棒を担ぐ事です。また、ここにある悪質な犯罪例とは関係ありませんが、友人、知人に名義を貸してくれといわれて名義を貸す人が後をたちません。これらは「契約書にサインした人」に請求が行きます。後になって「私使ってません」といっても支払い義務は発生してきますので、絶対に名義を貸してはいけません。
 

融資保証金詐

 「担保・保証人なしで高額融資」、「多重債務を一本化」などとダイレクトメールや電子メールで融資の勧誘を行い、申込者に保証金や手数料などの名目で現金振込を要求します。金融業者が融資前に、現金を送金させることはありません。
 

カラ貸し

 「未返済金の債権回収の依頼を受けた。2週間以内に返済せよ。」などと郵便を送りつけ、架空の謝金の請求をして現金をだまし取る。
 

短期貸し

 ダイレクトメールやパチンコ店の駐車場で車にさしてあるチラシ、携帯電話1つだけ乗っている電柱チラシなど、広告上は合法な利率を掲載し、電話で問い合せても掲載の利率と答えるが実際は違法な利率で貸付をする。
 
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平日14時までにWEB契約完了の場合は即日振込。借りるのも返すのも来店不要。学生・パート・アルバイトでも大丈夫。
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三井住友銀行グループのモビットは、10秒簡易審査、来店不要で即日融資OK。電話連絡なし、郵送物なし。
  アイフル
最短30分で審査完了。即日融資可能。誰にも知られずカードを受け取れます。東証一部上場。初めての方に限り最大30日間無利息。
  アコム
はじめての方なら最大30日間金利0円。最短30分で審査回答。即日振込も。ネットやATMから24時間借入・返済可能。

ネット銀行

イオン銀行 イオン銀行
最大800万円。担保・保証人、資金使途、原則自由。銀行口座不要、コンビニATM手数料0円、郵送・来店一切不要、WEB完了。
楽天銀行 楽天銀行
楽天銀行スーパーローンは、最大限度額800万円。金利は年1.9〜14.5%。スマホでお申込完結。コンビニATM利用OK。

地方銀行

静岡銀行 静岡銀行
静岡銀行(しずぎん)のカードローンは、ご利用限度額10万円〜500万円。主婦(主夫)・アルバイト・契約社員の方も申込OK。
千葉銀行 千葉銀行
千葉銀行(ちばぎん)のカードローンとフリーローンは最大融資額500万円。金利年4.3%〜14.8%。ご来店不要、おまとめOK。

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三鷹産業 三鷹産業
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